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供应链金融ABS放量发行 业内:信托公司应充分发

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  供应链金融ABS放量发行 业内:信托公司应充分发挥自身优势开展供应链金融业务

  近两年供应链金融ABS发展迅速,尤其是过去的2018年,交易所发行量大幅提升,据申万宏源统计,1~10月供应链金融ABS的发行规模较去年全年供应链金融ABS的发行规模上涨近90%。与此同时,政策也频送春风。近日,深圳市金融办发布《关于促进深圳市供应链金融发展的意见》,意欲推动该区域内供应链金融的发展。

  《每日经济新闻》记者注意到,同为金融机构的信托公司,也没有落后。信托业协会研究报告显示,根据年报公开披露信息,截至2017年末,68家信托公司中已有12家涉猎供应链金融。云南信托研究发展部负责人王和俊表示,在开展供应链金融业务的过程中,各类机构应该重点关注自身所具备的优势并充分放大。就信托公司而言,信托公司开展供应链金融业务的优势在于其资金来源途径较广、业务模式灵活、且效率较高,能根据客户个性化的需求为其设计产品并快速放款。

  信托业协会研究报告表示,根据国家统计局及wind数据,规模以上企业的应收账款总额自2013年到2018年6月末增长43%,平均每年增幅近10%,而截至2018年6月末,仅上市公司应收账款总额就达到4.86亿元,较2013年增长92%。海通证券研报预计,到2020年,国内工业企业应收账款净额可达20万亿元。供应链上下游企业巨大的应收账款规模是供应链金融业务发展的基础。

  一般而言,传统供应链金融业务大多围绕核心企业的信用展开,但在助力小微企业发展的政策东风下,小微企业的融资需求逐渐得以倾斜。对于服务端的金融机构而言,北京赛车平台王和俊认为,开展小微企业供应链金融业务的关键点在于获客渠道,如果获客渠道不能提供足够的客户数据,为小微企业提供融资的性价比会比较低。这就需要金融机构重点关注业务链条中的核心企业,与传统的提供信用的核心企业不同,这里的核心企业承担的是客户资源及客户信息提供商的角色。在实践中,核心企业可以是传统的大型制造企业,也可以是电商平台、互联网公司等,其要点是能够批量获得小微企业客户并掌握企业在产业链中的位置、经营情况、订单信息、客户构成等数据,以辅助金融机构对小微企业进行风险测算和风险定价。

  《每日经济新闻》记者了解到,目前信托公司布局供应链金融大致可分为三类:一是主要依托股东行业背景,深入研究某些行业,挖掘行业中上下游企业需求,以英大信托、中粮信托等为代表;二是依靠在其他业务积累的优势资源,探索扩展供应链上下游小微企业金融服务,以云南信托、外贸信托、中航信托等为代表;三是主要在信息技术领域应用布局,以建信信托、万向信托为代表。

  不过,总体来看,目前信托公司从事供应链金融业务还止步于初级阶段。业务如何有序开展仍是值得考虑的问题。对此,王和俊认为,对于想开展而又未曾开展过供应链金融业务的金融机构而言,首先面临的就是行业选择的问题,而在选择行业时可以从六个维度进行考量,分别是:行业政策、行业成长性、获客渠道、融资需求、数据基础、风控能力。

  不过,目前开展供应链金融业务的金融机构也颇多,身处其中的信托应该如何扮演好自己的角色?对此,王和俊表示,在开展供应链金融业务的过程中,各类机构应该重点关注自身所具备的优势并充分放大。就信托公司而言,信托公司开展供应链金融业务的优势在于其资金来源途径较广、业务模式灵活、且效率较高,能根据客户个性化的需求为其设计产品并快速放款。但由于信托公司线下网点较少,人力资源相对有限,同时信托公司与客户间没有直接的数据对接,风控能力相对较弱,信息技术整体处于中等水平。因此,信托公司在开展供应链金融业务时,除了服务大型企业外,还可以深耕细分行业的中小企业。同时,可以挖掘产业链条上的核心渠道方进行合作来批量获客并取得客户的详细信息,以弥补自身网点较少和信息技术方面的不足。

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